Halbjahresfinanzbericht 2018

Profil der DZ BANK Gruppe

Partner in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken

Die DZ BANK Gruppe ist Teil der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, die fast 900 Volksbanken Raiffeisenbanken umfasst und, gemessen an der Bilanzsumme, eine der größten privaten Finanzdienstleistungsorganisationen Deutschlands ist. Innerhalb der Genossenschaftlichen FinanzGruppe fungiert die DZ BANK AG als Spitzeninstitut und Zentralbank und hat den Auftrag, die Geschäfte der Genossenschaftsbanken vor Ort zu unterstützen und ihre Position im Wettbewerb zu stärken. Sie ist zudem als Geschäftsbank aktiv und hat die Holdingfunktion für die DZ BANK Gruppe.

Zur DZ BANK Gruppe zählen die Bausparkasse Schwäbisch Hall, DZ HYP, DZ PRIVATBANK, R+V Versicherung, TeamBank, die Union Investment Gruppe, die VR Smart Finanz und verschiedene andere Spezialinstitute. Die Unternehmen der DZ BANK Gruppe mit ihren starken Marken gehören damit zu den Eckpfeilern des Allfinanzangebots der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Anhand der vier Geschäftsfelder Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft, Kapitalmarktgeschäft und Transaction-Banking stellt die DZ BANK Gruppe ihre Strategie und ihr Dienstleistungsspektrum für die Genossenschaftsbanken und deren Kunden dar.

Diese Kombination von Bankdienstleistungen, Versicherungsangeboten, Bausparen und Angeboten rund um die Wertpapieranlage hat in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe eine große Tradition. Die Spezialinstitute der DZ BANK Gruppe stellen in ihrem jeweiligen Kompetenzfeld wettbewerbsstarke Produkte zu vernünftigen Preisen bereit. Damit sind die Genossenschaftsbanken in Deutschland in der Lage, ihren Kunden ein komplettes Spektrum an herausragenden Finanzdienstleistungen anzubieten.

Starke Marken – starke Partner

Ausgewählte Marken der DZ BANK Gruppe

DZ HYP

Die DZ HYP ist eine führende Immobilienbank in Deutschland und Kompetenzcenter für Öffentliche Kunden in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Die subsidiäre Betreuung der Volksbanken und Raiffeisenbanken ist ein zentrales Element der Vertriebsaktivitäten der DZ HYP. Sie unterstützt die Banken vor Ort in ihrer regionalen Marktbearbeitung mit breiter, dezentraler Ausrichtung und großer Kundennähe in den vier Geschäftsfeldern Gewerbekunden, Wohnungswirtschaft, Öffentliche Kunden und Privatkunden/Private Investoren. Gewerblichen Immobilienkunden – Investoren, Bauträgern und Projektentwicklern – bietet die DZ HYP hoch individualisierte Finanzierungslösungen. Im Fokus stehen die Kernsegmente Büro, Wohnungsbau und Handel. Darüber hinaus bedient die Bank unter anderem die Spezialsegmente Hotel, Logistik und Sozialimmobilien. Den genossenschaftlichen, kommunalen und kirchlichen Wohnungsunternehmen ist die DZ HYP ein nachhaltig agierender Partner für individuelle, langfristige Finanzierungslösungen. Feste Ansprechpartner pflegen intensive, persönliche Kontakte zum Kunden und in die relevanten Branchenorganisationen. Als Teil der Genossenschaftlichen FinanzGruppe ist die DZ HYP zudem Kompetenzcenter für Volksbanken und Raiffeisenbanken im Geschäftsfeld Öffentliche Kunden. Sie unterstützt die Banken vor Ort deutschlandweit bei der Entwicklung des Geschäfts mit Landkreisen, Städten und Gemeinden, deren rechtlich unselbstständigen Eigenbetrieben sowie kommunalen Zweckverbänden. Auch im Privatkundengeschäft arbeitet die DZ HYP eng mit den Volksbanken und Raiffeisenbanken zusammen. Gemeinsame Kunden sind private Bauherren und private Investoren, die Immobilien zur Selbstnutzung erwerben oder zu Anlagezwecken in sie investieren. Ihnen werden sichere und schnelle Erst- und Anschlussfinanzierungen zur Verfügung gestellt. Die DZ HYP ist mit zwei Hauptsitzen in Hamburg und Münster sowie mit Regionalzentren in den Wirtschaftsmetropolen und weiteren bundesweiten Regionalbüros präsent.


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DVB Bank SE

Die DVB Bank SE (DVB), mit Sitz in Frankfurt am Main, ist spezialisiert auf das internationale Transportfinanzierungsgeschäft. Die Bank bietet ihren Kunden integrierte Finanz- und Beratungsdienstleistungen in den Segmenten Shipping Finance, Aviation Finance, Offshore Finance und Land Transport Finance an.

Die DVB ist an wesentlichen internationalen Finanz- und Verkehrszentren vertreten: am Firmensitz in Frankfurt am Main, an weiteren europäischen Standorten (Amsterdam, Athen, Hamburg, London, Oslo und Zürich), in Amerika (New York und Curaçao) und in Asien (Singapur und Tokio).

2016 erhielt die DVB die folgenden renommierten Auszeichnungen:

  1. Kundenorientierte Internetseite – Prädikat Gold (DIE WELT, Januar 2016)
  2. Export Credit Agency – West; Deal of the Year 2015 (Marine Money Shipping, Juni 2016)
  3. Bank Debt – West; Deal of the Year 2015 (Marine Money Shipping, Juni 2016)
  4. Europe Deal of the Year (Airfinance Journal, Mai 2016)
  5. Used Aircraft Deal of the Year (Airfinance Journal, Mai 2016)
  6. Aircraft Finance Portfolio Acquisition (Global Transport Finance, Januar 2017)
  7. Aircraft Securitisation Deal of the Year – US (Global Transport Finance, Januar 2017)
  8. Rail Capital Markets Deal of the Year – Americas (Global Transport Finance, Januar 2017)
  9. Rail Finance Deal of the Year – Americas (Global Transport Finance, Januar 2017)
  10. Best International Transport Finance Provider – Germany (Transport News, Februar 2017)

Die Aktien der DVB Bank SE sind an der Frankfurter Wertpapierbörse notiert (ISIN: DE0008045501). Weitere Informationen erhalten Sie unter:
 

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DZ BANK AG

Die DZ BANK ist die zweitgrößte Geschäftsbank in Deutschland und das Spitzeninstitut der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Sie ist die Zentralbank für alle rund 900 Genossenschaftsbanken in Deutschland, denen sie mehrheitlich gehört. Als „DZ BANK. Die Initiativbank“ unterstützt sie die Geschäfte der eigenständigen Genossenschaftsbanken vor Ort, um deren Position im Wettbewerb zu stärken. Dabei hat sich das Zusammenspiel aus dezentraler Kunden- und zentraler Produktkompetenz bestens bewährt.

Das Leistungsspektrum der DZ BANK reicht von klassischen und innovativen Produkten über Strukturierung und Emissionen bis hin zu Handel und Vertrieb im Aktien- und Rentenmarkt. Zusätzlich betreut die DZ BANK als Geschäftsbank Unternehmen und Institutionen. Mit ihren Niederlassungen und Repräsentanzen in den wichtigen Wirtschaftsregionen der Welt unterstützt sie Unternehmen bei Ihren internationalen Geschäften.

Daneben hat die DZ BANK die Holdingfunktion für die Unternehmen der DZ BANK Gruppe, die mit ihren starken Marken zu den Eckpfeilern des Allfinanzangebots der Genossenschaftlichen FinanzGruppe gehören.

Die DZ BANK will nicht nur ihren Kunden eine hohe Qualität liefern, sondern auch ihren Mitarbeitern. Deshalb lässt sie ihre Leistungen als Arbeitgeber ergänzend auch regelmäßig durch Dritte überprüfen. So ist die Bank unter anderem seit zehn Jahren in Folge durch das Top Employers Instiute als einer der 100 Top Arbeitgeber in Deutschland ausgezeichnet worden. Sie hat außerdem das Qualitätssiegel „auditberufundfamilie®“, welches alle drei Jahre neu erworben werden muss, seit 2007 regelmäßig für ihre lebensphasenbewusste Personalpolitik erhalten. Daneben wird die Arbeitgeberattraktivität bei Hochschulabsolventen über die Platzierung auf den Rankinglisten von Universum Top 100 sowie trendence Absolventenbarometer ebenfalls seit mehreren Jahren bestätigt.


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TeamBank AG

Die TeamBank AG ist mit der Produktfamilie easyCredit der Experte für Liquiditätsmanagement in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Durch die Bereitstellung und Vernetzung innovativer Produkte und Services erhalten die Kunden einfach, überall und zu jeder Zeit Zugang zu Liquidität. Wichtige Elemente des Ökosystems sind die easyCredit-Finanzreserve, das medienbruchfreie Bezahlverfahren ratenkauf by easyCredit und der digitale Kreditabschluss.

Die Zahl der Kunden stieg im Jahr 2017 um 6,3 Prozent auf 833.000*. Mit den kooperierenden Partnerbanken - darunter auch 50 neue Genossenschaftsbanken in Deutschland und 18 in Österreich - hat die TeamBank die Zusammenarbeit im vergangenen Geschäftsjahr weiter intensiviert. Mittlerweile ist das Kernprodukt easyCredit bei 88 Prozent aller deutschen Genossenschaftsbanken erhältlich.

Die zahlreichen Auszeichnungen und Zertifizierungen zeigen, dass die Exzellenz des Produktangebots auch von externer Seite gewürdigt wird. So wurde die Produktmarke easyCredit erneut nach den Fairness-Kriterien des instituts für finanzdienstleisungen e.V. (iff) zertifiziert. Zudem erhielt die TeamBank erneut den Platinstatus zur Service Excellence sowie die Bestätigung der Qualität gemäß der Norm DIN ISO 9001:2008.

Die im Jahr 2017 wiederholt an die TeamBank vergebene Auszeichnung beim renommierten Wettbewerb „TOP JOB“ unterstreicht die kontinuierliche Attraktivität der TeamBank als Arbeitgeber.

*Seit dem 1. Januar 2017 wird der zweite Darlehensnehmer bei der Ermittlung der Kundenanzahl mitberücksichtigt.


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DZ PRIVATBANK

Die DZ PRIVATBANK ist die genossenschaftliche Privatbank der Volksbanken und Raiffeisenbanken. Als Kompetenzzentrum hat sie sich auf individuelle Lösungen für vermögende Betreuungs- und Private Banking-Kunden, auf Fondsdienstleistungen sowie Kredite in Euro und allen gängigen Fremdwährungen spezialisiert. Ihre Geschäftsaktivitäten sind auf den deutschsprachigen Markt und die enge Kooperation mit der genossenschaftlichen FinanzGruppe ausgerichtet. Die DZ PRIVATBANK ist mit zehn Standorten in Deutschland – Hamburg, Hannover, Oldenburg, Berlin, Leipzig, Düsseldorf, Frankfurt, Stuttgart, Nürnberg, München – sowie in Luxemburg (Unternehmenssitz) und Zürich vertreten. Mit Assets under Management von mehr als 17 Milliarden Euro gehört sie zu den größten Vermögensverwaltern in Deutschland.

Ihr Leistungsspektrum reicht von der Strukturierung und Verwaltung von Vermögenswerten über die Vorsorgeplanung und Stiftungsberatung bis hin zur Fondsauflage und Finanzierung. Die Möglichkeit der Diversifizierung des Vermögens auf Buchungsstellen in Deutschland, Luxemburg und der Schweiz sowie das Angebot länderspezifischer Produktspezialitäten sind weitere Eckpfeiler eines umfassenden Leistungsportfolios für private Kunden, Unternehmen und institutionelle Kunden. Es ist die Verbindung aus lokal, national und international angesiedelter Vermögensexpertise und genossenschaftlichen Werten wie Partnerschaftlichkeit, Stabilität und Sicherheit, die das Geschäftsmodell der DZ PRIVATBANK so einzigartig macht. Weil nicht nur zählt, was zählbar ist.


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ReiseBank

Die ReiseBank ist Deutschlands Marktführer im Geschäft mit Reisezahlungsmitteln und gehört zu den umsatzstärksten Edelmetallhändlern der Bundesrepublik. Sie unterhält (Stand Ende 2016) 92 Geschäftsstellen an Flughäfen, Bahnhöfen, Grenzübergängen und in attraktiven Innenstadtlagen, in denen auch Bargeldtransferdienstleistungen, eigene guthabenbasierte Zahlungskarten und weitere Services für Reisende angeboten werden. Die Geschäftsstellen sind vielerorts an sieben Tagen in der Woche geöffnet und halten permanent ein umfängliches Sorten- und ein maßgeschneidertes Edelmetallangebot bereit. Darüber hinaus versorgt die hundertprozentige Tochter der DZ BANK AG über den institutionellen Handel und den MailOrder-Service mehr als 800 Institute der Genossenschaftlichen FinanzGruppe und deren Kunden mit Sorten und Edelmetallen und projektiert des Weiteren neue, digitale Zahlungsverkehrsmodelle für die Genossenschaftliche FinanzGruppe. Sorten- und Edelmetallbestellungen können auch über Vertriebskanäle, die in das Online-Banking der Partnerbanken integriert sind, oder über den Online-Shop der ReiseBank abgewickelt werden. Aus der Erfahrung im Betrieb eigener stationärer und mobiler Geldautomaten heraus agiert die ReiseBank im Bereich Cash Management als Full-Service-Dienstleister für den Betrieb von Automaten-Lösungen für Drittbanken. Die ReiseBank mit Sitz in Frankfurt beschäftigt über 550 Mitarbeiter aus mehr als 50 Nationen und erhielt 2017 das dritte Mal in Folge das Zertifikat Top Employer Mittelstand.
 

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R+V Versicherung

Die R+V Versicherung zählt zu den führenden Versicherern in Deutschland und ist seit vielen Jahren auf Wachstumskurs. In der Lebens- sowie der Schadens- und Unfallversicherung steht R+V auf Platz zwei. Mehr als acht Millionen Kunden mit über 24 Millionen versicherten Risiken vertrauen auf die Leistungen des Wiesbadener Versicherers.

Als Teil der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken bietet R+V maßgeschneiderte, innovative Versicherungslösungen. Die Produktpalette umfasst dabei alle bekannten Versicherungen. Für Privatkunden bietet R+V passgenaue Versicherungs- und Vorsorgelösungen. Im Firmenkundengeschäft ist R+V traditionell eng mit den mittelständischen Unternehmen aus Industrie, Handel, Handwerk, Gewerbe und Landwirtschaft verbunden und entwickelt spezifische Absicherungskonzepte. R+V ist darüber hinaus als aktiver Rückversicherer weltweit tätig.

Führende Ratingagenturen bestätigen kontinuierlich die große Finanzkraft von R+V. So gab es von S&P Global Ratings (vormals Standard & Poor’s) wiederholt ein AA– mit stabilem Ausblick für die R+V Versicherung AG, und Fitch Ratings verlieh der R+V Lebensversicherung AG ein AA. R+V ist „Top Arbeitgeber Deutschland“ und trägt das Gütesiegel „Fair Company“. Auch in zahlreichen Produktratings belegt R+V regelmäßig Spitzenplätze. So gab es im Finsinger-Rating der „Wirtschaftswoche“ Fünf Sterne für die R+V Lebensversicherung AG und von Franke und Bornberg ein „hervorragend“ für die R+V-KfzPolice-Plus. Im Agrarbereich belegt R+V im DLG-Image-Barometer seit vielen Jahren Platz eins.

R+V engagiert sich zudem beim Thema Nachhaltigkeit und hat ein vom TÜV Rheinland zertifiziertes Umweltmanagementsystem.


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Schwäbisch Hall

Schwäbisch Hall ist mit rund 7,3 Millionen Kunden die größte Bausparkasse Deutschlands. Auch in der Baufinanzierung gehört sie zu den führenden Anbietern. Seit der Unternehmensgründung 1931 ist Schwäbisch Hall fest in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe verankert. Die gemeinsamen genossenschaftlichen Werte - Respekt, Solidarität, Verantwortung und Partnerschaftlichkeit - verdichten sich bei Schwäbisch Hall zur Unternehmensmission „Gemeinsam Heimat schaffen und erhalten“. Knapp 3.300 Mitarbeiter im eigenen Außendienst und rund 3.000 Kollegen im Innendienst sorgen für die qualifizierte Beratung und Betreuung der Kunden. Schwäbisch Hall ist auch im Ausland präsent. Die Beteiligungsgesellschaften in Osteuropa und China haben rund drei Millionen Kunden.

Das Engagement für Mitarbeiter und Gesellschaft gehört zum Selbstverständnis von Schwäbisch Hall. Für seine systematische Personalentwicklung von Nachwuchs-, Fach- und Führungskräften, die familienfreundliche Unternehmenskultur und das Gesundheitsmanagement wird Schwäbisch Hall regelmäßig ausgezeichnet. Seit 2013 ist Schwäbisch Hall auch im „audit berufundfamilie“ zertifiziert, eine Initiative der Gemeinnützigen Hertie-Stiftung, die Unternehmen für familienfreundliche Personalpolitik auszeichnet. Beim Wettbewerb „Top Arbeitgeber Deutschland“ belegt das Unternehmen seit vielen Jahren einen der vorderen Ränge; 2017 liegt Schwäbisch Hall erneut unter den Top 5 als bester Arbeitgeber aller Finanzinstitute in Deutschland.


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Union Investment Gruppe

Die Union Investment Gruppe ist der Experte für Fondsvermögensverwaltung in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Seit über 60 Jahren entwickelt Union Investment Anlagelösungen für private und institutionelle Anleger. Mehr als 2.900 Mitarbeiter betreuen ein verwaltetes Vermögen von rund 323,9 Milliarden Euro. Insgesamt vertrauen Union Investment über 4,3 Millionen Kunden ihr Geld an.

Privaten Anlegern bietet Union Investment über ihre Partner in den Volksbanken und Raiffeisenbanken nah und individuell Lösungen zur Geldanlage in verschiedenen Lebenssituationen an. Besonders hoher Beliebtheit erfreuen sich Multi-Asset-Lösungen, Offene Immobilienfonds und das ratierliche Fondssparen. Im Jahr 2017 stieg der Bestand privater Gelder auf 136,0 Mrd. Euro und erreichte damit einen Höchststand.

Institutionellen Anlegern aus dem In- und Ausland bietet Union Investment als erfahrener Risikomanager Konzepte zur Vermögensverwaltung und Lösungen für die nachhaltige Kapitalanlage. In Deutschland ist Union Investment der zweitgrößte Partner für institutionelle Anleger wie Unternehmen, Banken, Versicherungen, Pensionskassen oder Stiftungen, für die der Fondsanbieter rund 187,9 Milliarden Euro verwaltet.

Zahlreiche Auszeichnungen belegen die Leistungsstärke von Union Investment. Eine besonders lange Erfolgsgeschichte schreibt Union Investment im Rahmen des Capital Fonds-Kompasses. Als einzige Fondsgesellschaft erreichte Union Investment dabei sechzehn Mal in Folge die Höchstnote. Auch wurde Union Investment zum wiederholten Male als Top Arbeitgeber ausgezeichnet.


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VR Smart Finanz

Die VR Smart Finanz ist in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken subsidiärer Partner für einfachste Mittelstandslösungen. Sie ist damit die Expertin für einfache, schnelle und passgenaue Finanzierungslösungen für den regional verwurzelten Mittelstand und die Geschäfts- und Gewerbekunden der Genossenschaftsbanken. Das Leistungsspektrum umfasst Leasing, Mietkauf und Kredit. Ergänzend dazu bietet die VR Smart Finanz digitale Services rund um den Finanzierungsalltag von Unternehmenskunden.

Ihre Stärke sind treffsichere und digital gestützte Finanzierungsentscheidungen innerhalb weniger Minuten. Zum Beispiel mit dem Unternehmerkredit VR Smart flexibel, der eine Sofortfinanzierung bis zu 60.000 Euro ermöglicht und über die Homepage ausgewählter Volksbanken Raiffeisenbanken auch komplett online abgeschlossen werden kann. Oder der Mietkauflösung VR Smart express, bei der eine Finanzierungsentscheidung bis 250.000 Euro noch im Beratungsgespräch fällt.

Die VR Smart Finanz versteht sich als nachhaltiges Unternehmen, das Verantwortung gegenüber Mitarbeitern und der Umwelt wahrnimmt. Als Marke der VR-LEASING Aktiengesellschaft und damit als Teil der DZ BANK Gruppe hat sie sich auf die Nachhaltigkeitsziele des UN Global Compact sowie auf eine gemeinsame Klimastrategie verpflichtet. Das Unternehmen ist darüber hinaus zertifiziert für das Audit „berufundfamilie“ sowie als „ÖKOPROFITBetrieb Frankfurt am Main“.


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WL BANK

Vor 140 Jahren als „Landschaft für die Provinz Westfalen“ gegründet, hat die WL BANK aus Tradition ein junges Gesicht. Am Hauptsitz in Münster, in den Repräsentanzen und Vertriebsstandorten engagieren sich rund 380 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter für ihre Kunden: Volksbanken und Raiffeisenbanken, Unternehmen der institutionellen Wohnungswirtschaft, Fonds und Investoren sowie öffentliche Kunden.

Als Pfandbriefbank vergibt die WL BANK vor allem langfristige Immobilienkredite sowie Kredite an die öffentliche Hand. Schwerpunktmäßig werden wohnwirtschaftliche Objekte finanziert, darüberhinaus drittverwendungsfähige gewerbliche Immobilien. In die Genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken ist die WL BANK über das gemeinsam genutzte Kernbankverfahren tief integriert und arbeitet als strategischer Partner eng mit den Genossenschaftsbanken zusammen. Innerhalb der DZ BANK Gruppe fungiert sie als Kompetenzcenter für den öffentlichen Kunden.

Basis für marktnahe und günstige Konditionen der WL BANK ist die hohe Qualität ihrer Refinanzierung, die in erster Linie über Pfandbriefemissionen erfolgt. Neben kleinteiligen Inhaber- und Namenspapieren, auch in strukturierter Form, werden Pfandbriefe im Benchmark-Format emittiert. Die Ratingagentur S&P bewertet sowohl Hypotheken- als auch öffentliche Pfandbriefe der WL BANK mit der Bestnote AAA.

Die WL BANK erhält regelmäßig gute Nachhaltigkeitsratings von imug und oekom research. Als Arbeitgeber wurde die WL BANK auf dem Portal kununu im November 2016 auf Platz 11 von 134 bewerteten Banken gerankt. Im Wettbewerb „Great Place to Work“ erreichte die Bank 2015 zum zweiten Mal einen Platz unter den TOP 100 Arbeitgebern Deutschlands.
 

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